|
La planificación desempeña
un papel relevante en la gestión del Banco Hipotecario de la Vivienda, ya que
permite orientar sus acciones hacia el cumplimiento de su visión, misión,
objetivos y metas institucionales. A través de un enfoque estructurado, el
Banco Hipotecario logra adaptarse a un entorno financiero y regulatorio en
constante evolución, garantizando la eficiencia y efectividad en la
asignación de recursos para el desarrollo habitacional en Costa Rica.
A continuación, se pueden
apreciar los resultados tanto de la planificación anual operativa
correspondiente al año 2025, así como el avance en la planificación
estratégica, que se ejecuta en el periodo 2023-2026.
Planificación Estratégica
La planificación estratégica
es el pilar relevante que permite definir las líneas de acción a mediano
plazo. Esta se basa en un análisis de las tendencias del Sistema Financiero
Nacional para la Vivienda, la dinámica competitiva del sector y la regulación
prudencial establecida por las entidades supervisoras. Además, se encuentra
alineada con los lineamientos estratégicos definidos por la Junta Directiva
del Banco Hipotecario de la Vivienda, asegurando que las políticas y
programas implementados contribuyan al acceso equitativo a soluciones
habitacionales.
A partir de la misión y
visión definidas en el Plan Estratégico Institucional (PEI) 2023-2026, el
Banco Hipotecario se planteó una serie de acciones para lograr los objetivos
que se controlan de manera sistemática a través de un marco de gestión, para
una toma de decisiones acertada y oportuna, adopción de medidas correctivas,
comprender las tendencias y controlar la evolución en tiempo de las
principales variables y procesos del PEI 2023-2026.
Al 31 de diciembre 2025, la ejecución ponderada
del PEI 2023-2026 alcanzó un 71.68%, ubicándose en el rango de Necesidad de
Mejora. Este resultado refleja avances importantes en áreas sustantivas del
negocio, así como brechas que requieren atención prioritaria para asegurar el
cumplimiento integral del Plan en el periodo restante.
La Perspectiva Clientes,
alcanzó la mejor valoración, con una nota de 80,95%; evidenciando que las
acciones orientadas al valor entregado a la población beneficiaria se
mantienen cercanas a la meta, con un nivel de cumplimiento aceptable y con
oportunidades de consolidación.
En la Perspectiva
Financiera, el cumplimiento fue de 72,50%. Si bien es el segundo puntaje más alto, aun se ubica en
rango de necesidad de mejora, lo que señala la necesidad de continuar
fortaleciendo la eficiencia en el uso de los recursos y la sostenibilidad
institucional.
La Perspectiva Procesos
Internos obtuvo una calificación de 69,76%, reflejando retos asociados a
las iniciativas de modernización, automatización y mejora operativa que
resultan clave para agilizar la ejecución estratégica.
Por su parte, la Perspectiva
Aprendizaje y Crecimiento, con un resultado de 63,50% representa el principal desafío estratégico. Dado
que está vinculada al desarrollo del talento humano, los sistemas de
información y las capacidades organizacionales que sustentan el desempeño de
las demás perspectivas.
El seguimiento del PEI 2025 confirma el compromiso
del BANHVI con la gestión para resultados, la transparencia y la mejora
continua, asegurando que la planificación estratégica se traduzca en
beneficios concretos para la población objetivo, aun en un contexto de
restricciones presupuestarias y desafíos operativos.
Nota
global de cumplimiento del Plan Estratégico 2023-2026
Planificación Operativa
El Plan Operativo Institucional 2025, conformado por
71 indicadores, presentó una ejecución del 90,88%, ubicándose en el parámetro
de medición Excelente.
Todos los cuadros y gráficos que se presentan a
continuación tienen como fuente la Unidad de Planificación Institucional.
De los 17 subprogramas
presupuestarios analizados, 12 alcanzaron un desempeño excelente al cierre
del período, registrando niveles de cumplimiento superiores al 90%, lo cual
refleja una elevada eficacia en el logro de sus metas institucionales.
Asimismo, 3 subprogramas presentaron un desempeño aceptable, ubicándose en el
rango de 75% a 89%, mientras que 2 subprogramas se clasifican en necesidad de
mejora, al mostrar niveles de cumplimiento inferiores al 74%.
Porcentaje
Ejecución del POI 2025
A continuación, se presenta los datos comparativos del
comportamiento de la ejecución del Plan Operativo Institucional del BANHVI de
los últimos cuatro periodos:
Ejecución
del POI 2022-2025
Desde el enfoque de Gestión para Resultados en el
Desarrollo, los resultados alcanzados en las metas del POI 2025 para estos
indicadores reflejan la generación efectiva de valor público, en tanto
permitieron materializar beneficios concretos para la población objetivo
mediante el otorgamiento de soluciones habitacionales y la formalización de
operaciones, en coherencia con la capacidad financiera y operativa real del
BANHVI durante el período evaluado.
La ejecución del POI se orientó a maximizar el
impacto social de los recursos disponibles, priorizando poblaciones
estratégicas y asegurando resultados tangibles en términos de acceso a
vivienda, mejora de condiciones habitacionales y estabilidad residencial.
|